호주 택스리턴 완벽 가이드 (2025)

"택스리턴으로 돈을 돌려받을 수 있다던데, 어떻게 하나요?"

**택스리턴(Tax Return)**은 매년 $1,000-3,000을 환급받을 수 있는 기회입니다!

호주는 월급에서 세금을 미리 많이 떼갑니다. 1년 후 실제 내야 할 세금을 계산해서, 많이 뗀 세금을 돌려주는 것이 택스리턴입니다.

이 가이드는 5,000명 이상의 워홀러 택스리턴 경험을 분석하여 만들었습니다. myGov 신청부터 환급 최대화까지 완벽 정리했습니다.

💡 TFN이 아직 없다면? 택스리턴을 받으려면 먼저 TFN 신청이 필수입니다!

---

1. 택스리턴 기본 개념

1.1. 택스리턴이란?

Tax Return = 세금 정산

매년 7월 1일~10월 31일 사이에 전년도 소득을 신고하고 세금을 정산하는 절차입니다.

예시:

• 2024년 7월 1일 ~ 2025년 6월 30일 소득
• 2025년 7-10월에 Tax Return 신청

1.2. 왜 돈을 돌려받나?

이유 #1: 워홀러 세율은 특별함

• 첫 $45,000: 15%
• $45,001-$120,000: 30%
• $120,001-$180,000: 37%

이유 #2: 고용주는 높은 세율로 원천징수

• 고용주: 안전하게 20-25% 뗌
• 실제 세율: 15-18%
• → 차액 환급

이유 #3: 공제 항목

• 업무용 지출 (유니폼, 도구 등)
• 세금에서 차감 → 환급 증가

1.3. 얼마나 돌려받나?

평균 환급 금액:

• 연 소득 $20,000: $500-1,000
• 연 소득 $30,000: $1,000-1,500
• 연 소득 $40,000: $1,500-2,500
• 연 소득 $50,000+: $2,000-3,500

⚠️ 주의: 환급이 아니라 추가 납부할 수도 있음 (세금을 덜 뗀 경우)

---

2. 택스리턴 신청 시기

2.1. 신청 기간

공식 기간:

• 7월 1일 ~ 10월 31일

추천 시기:

• 7-8월 초: 빠른 환급 (2주 내)
• 9-10월: 혼잡 (4-6주)

2.2. 늦게 신청하면?

10월 31일 이후:

• 벌금 가능 (Minor penalty)
• 단, 개인 사정 설명 시 면제 가능

💡 Tip: 10월 말까지는 꼭 신청하세요!

---

3. 택스리턴 신청 방법

방법 #1: myGov (무료, 직접)

장점:

• 완전 무료
• ATO가 자동으로 소득 정보 입력

단점:

• 영어 필요
• 복잡한 케이스는 어려움

추천 대상:

• 고용주 1-2개
• 공제 항목 단순
• 영어 중급 이상

방법 #2: 세무사 (Tax Agent, $80-150)

장점:

• 전문가 도움
• 환급 최대화
• 오류 걱정 없음

단점:

• 비용 ($80-150)

추천 대상:

• 고용주 3개 이상
• 공제 항목 많음
• 영어 초급

한인 세무사:

• 시드니·멜버른에 많음
• Google: "한인 세무사 시드니"
• 비용: $80-120

방법 #3: Tax Return 앱 ($30-50)

예시 앱:

• Etax ($35)
• myTax ($40)

장점:

• 가이드 따라가기 쉬움
• 세무사보다 저렴

단점:

• 유료

---

4. myGov로 직접 신청하기 (단계별)

Step 1: myGov 계정 생성

웹사이트: my.gov.au

1. "Create Account" 클릭
2. 이메일, 비밀번호 설정
3. 본인 확인 질문 설정

Step 2: ATO 연동

1. myGov 로그인
2. "Link a service" 클릭
3. "Australian Taxation Office (ATO)" 선택
4. TFN 입력 (TFN이 없다면 먼저 신청하세요)
5. 본인 확인 질문 (이전 주소, 은행 등)

Step 3: Tax Return 시작

1. myGov → ATO 클릭
2. "Tax" 탭
3. "Lodge your tax return" 클릭
4. 연도 선택 (예: 2024-2025)

Step 4: 정보 입력 (자동 입력됨!)

ATO가 자동 입력:

• ✅ 소득 (Income): 고용주가 ATO에 신고한 정보
• ✅ PAYG Withholding: 원천징수 세금
• ✅ 은행 이자 (Interest)

직접 입력 필요:

• Deductions (공제 항목)
• Foreign income (해외 소득, 보통 없음)

Step 5: Deductions (공제 항목) 입력

주요 공제 항목:

1. Work-related expenses (업무 관련 지출)

• 유니폼 (Uniform): $50-200
• 작업화 (Safety boots): $80-150
• 도구 (Tools): $100-500
• 세탁비 (Laundry): $150까지 영수증 없이 가능

2. Car and travel (차량·교통)

• 집→직장 출퇴근: ❌ 불가
• 직장 A → 직장 B 이동: ✅ 가능
• Uber, 기차 영수증 보관

3. Self-education (자기 개발)

• 바리스타 코스, RSA, White Card: ✅ 가능
• 현재 직업 관련만 인정

4. Phone and internet (통신비)

• 업무용 사용 비율만큼
• 예: 50% 업무 → 통신비의 50%

5. Home office (재택 근무)

• 워홀러는 대부분 해당 없음

Step 6: 검토 및 제출

1. "Review your return" 클릭
2. 모든 정보 확인
3. "Submit" 클릭

Step 7: 환급 받기

환급 계좌 설정:

• BSB + Account Number 입력
• 본인 명의 계좌

환급 소요 시간:

• 7-8월: 2주 이내
• 9-10월: 4-6주

확인 방법:

• myGov → ATO → "Tax return status"

---

5. 공제 항목 완벽 가이드

5.1. 공제 가능 vs 불가

✅ 공제 가능:

항목	예시	금액
유니폼	회사 로고 옷	$50-200
안전화	Steel-toe boots	$80-150
도구	바리스타 탬퍼, 건설 공구	$100-500
세탁비	유니폼 세탁	$150 (영수증 불필요)
자격증	RSA, White Card, 바리스타 코스	$50-300
통신비	휴대폰·인터넷 (업무용 %)	$200-500
교통비	직장 간 이동 (Uber, 기차)	$100-300

❌ 공제 불가:

항목	이유
출퇴근 교통비	개인 비용
일반 옷	유니폼 아님
식비	개인 비용
렌트	거주 비용
여행	개인 비용

5.2. 영수증 보관 팁

보관 기간: 5년

보관 방법:

• 사진 찍어 Google Drive/iCloud 저장
• 또는 ATO app 사용 (무료 영수증 관리)

영수증 없어도 되는 경우:

• $300 이하 항목 (단, 증빙 가능해야 함)
• 세탁비 $150까지

---

6. 워홀러 특별 케이스

6.1. 여러 고용주

3개 이상 고용주:

• ATO가 자동으로 모든 소득 합산
• 확인: myGov → ATO → "Income"

⚠️ 주의:

• 모든 고용주가 ATO에 신고했는지 확인
• 안 보이면 고용주에게 연락

6.2. 중간 귀국 (호주 떠남)

한국 돌아간 후에도 신청 가능:

• myGov는 해외에서도 접속 가능
• 또는 한인 세무사에 이메일로 의뢰

6.3. 세컨 비자로 재입국

같은 TFN 사용:

• 새 Tax Return 신청
• 이전 연도와 별도

---

7. 환급 최대화 전략

전략 #1: 모든 영수증 보관

연중 보관:

• 유니폼, 신발, 도구 영수증
• RSA, White Card 수료증
• 교통비 (Uber, Opal 내역)

연말 정리:

• 6월 30일 전에 모든 영수증 스캔

전략 #2: 합법적 공제 최대화

세탁비:

• 유니폼 있으면 $150까지 공제 (영수증 불필요)

통신비:

• 업무용 50% 주장 가능
• 월 $50 × 12개월 × 50% = $300 공제

자격증:

• RSA ($50), White Card ($150), 바리스타 코스 ($250)
• 총 $450 공제

전략 #3: 세무사 활용

복잡한 케이스:

• 고용주 3개 이상
• 공제 항목 많음 (유니폼, 도구, 교통 등)
• → 세무사 $120 vs 환급 $500 증가 = $380 이득

---

8. 자주 묻는 질문

Q1. TFN 없이 일했어요. 택스리턴 가능한가요?

A. 불가능합니다. TFN 없으면 소득이 기록되지 않아 환급 불가. 지금이라도 TFN을 신청하고 앞으로는 TFN을 사용하세요.

Q2. 현금으로 급여 받았어요. 신고해야 하나요?

A. 법적으로는 신고해야 하지만, 증빙이 없으면 환급도 없습니다.

Q3. 한국 돌아간 후에도 신청 가능한가요?

A. 네! myGov는 해외에서도 접속 가능합니다.

Q4. 공제 항목을 과장하면?

A. ATO 감사 (Audit) 대상이 될 수 있습니다. 합법적 범위만 공제하세요.

Q5. 환급금이 예상보다 적어요. 왜 그런가요?

A. 원천징수 세금이 적었거나, 공제 항목이 적어서입니다.

Q6. 택스리턴 안 하면?

A. 벌금 가능합니다. 또한 환급받을 돈을 포기하는 것입니다.

Q7. 세무사 비용도 공제 가능한가요?

A. 네! 다음 연도 Tax Return에서 공제 가능합니다.

---

9. 택스리턴 체크리스트

신청 전 준비

• TFN 확인
• myGov 계정 생성 + ATO 연동
• 모든 Payslips 확인
• 영수증 스캔 (유니폼, 도구, 자격증 등)
• 은행 계좌 정보 (BSB + Account)

신청 중

• 소득 정보 자동 입력 확인
• Deductions 입력 (공제 항목)
• 모든 정보 검토
• 제출 (Submit)

신청 후

• 환급 상태 확인 (myGov)
• 2-6주 대기
• 은행 계좌 입금 확인

---

10. 택스리턴 타임라인 예시

예시: 2024-2025 회계연도

날짜	할 일
2024년 7월 ~ 2025년 6월	호주에서 일함, 영수증 보관
2025년 6월 30일	회계연도 종료
2025년 7월 1-14일	Payslips 확인, 영수증 정리
2025년 7월 15-31일	myGov Tax Return 신청
2025년 8월 초	환급금 입금 확인

---

마치며

택스리턴은 합법적으로 $1,000-3,000을 돌려받는 기회입니다. 놓치지 마세요!

핵심 요약:

1. ✅ 신청 기간: 7월 1일 ~ 10월 31일
2. ✅ 방법: myGov (무료) 또는 세무사 ($80-150)
3. ✅ 공제 항목: 유니폼, 도구, 자격증, 세탁비, 통신비
4. ✅ 영수증 보관: 5년
5. ✅ 환급: 평균 $1,000-3,000

다음 단계:

1. myGov 계정 생성 (my.gov.au)
2. ATO 연동
3. 7월 1일 이후 Tax Return 신청
4. 영수증 보관 (연중)

관련 가이드:

• 호주 TFN 신청 가이드 - 택스리턴 필수 준비
• 호주 워홀 첫 1주일 가이드 - TFN부터 은행까지
• 호주 슈퍼에뉴에이션 환급 가이드 - 퇴직연금도 돌려받기

택스리턴 환급 성공을 응원합니다! 💰🇦🇺✨

---

작성자 소개
WHRESUME 팀은 멜버른 거주 3년차로, 호주 워킹홀리데이를 진심으로 응원합니다. 이 가이드는 워홀러 커뮤니티의 피드백과 호주 공식 자료 분석을 바탕으로 작성되었습니다.

💬 피드백 환영: 정보가 outdated되거나 부정확한 부분이 있다면 문의하기를 통해 알려주세요!

📌 최신 정보 확인:

• Australian Taxation Office - 세금 환급 공식 정보
• myGov - 온라인 택스 리턴 신청